Что хочет от меня банк?

Всё о жизни в Словакии: медицина, налоги, цены, организации, недвижимость, авто и т.д.

Сообщение Marta » Вт июл 12, 2016 15:06

На днях получила сообщение от банка, что они просят заполнить форму и сообщить все о себе данные и о своем налоговом резидентстве (или нерезидентстве) в Словакии. Может быть, еще кто-то получал такие уведомления? Что бы это могло значить? И какие тяжкие и нетяжкие последствия последуют потом?
Или это я одна такая, и что я могла сделать не так? :shock:
Marta
 
Сообщения: 7
Зарегистрирован: Вс сен 20, 2015 15:37

Сообщение Vanek » Вт июл 12, 2016 16:40

Marta, здесь обсуждали ( с конца первой страницы), что это значит
viewtopic.php?f=23&t=6143
и немного про возможные последствия, но они очень конкретны для разных людей.
Vanek
 
Сообщения: 3906
Зарегистрирован: Пн май 20, 2013 17:27
Откуда: Bratislava

Сообщение Marta » Ср июл 13, 2016 16:14

Спасибо Вам! Все почитала, но не все понятно.
Это касается всех иностранцев-клиентов словацких банков? Или только тех, кто не является налоговым резидентом в Словакии? И как банк своими силами определяет это резиденство?
И еще мне не понятно, если обмен информацией начнется только в 2017 или в 2018г., то почему все данные хотят получить уже сейчас? А если я закрою счет в банке 31.12 этого года, например?
Так неужели больше никто из участников форума не получал такие уведомления от своего банка?
Marta
 
Сообщения: 7
Зарегистрирован: Вс сен 20, 2015 15:37

Сообщение Vanek » Ср июл 13, 2016 19:16

Касается налоговых нерезидентов Словакии, являющихся резидентами стран, входящих в систему автоматического обмена CRS. На сегодня РФ входит с началом обмена в 2018 году данными за 2017, Украина еще нет.
Банк уже начал устанавливать состав лиц, счета которых включаются в массив данных автоматического обмена. Действует он по инструкции, составленной на основании законов СР (ссылку и цитаты приводил в обсуждении), утвержденной ЦБ в рамках финансового надзора и регулирования. Самосертификация клиентов - основной этап установления налогового резидентства. Потому и рассылает уведомления, текст которого в том же обсуждении привел получивший его ere4.
Словакия первый пробный обмен осуществляет в сентябре 2017 года данными за 2016 год, потому и собирает сейчас данные клиентов для определения резидентства. Также осуществляется классификация счетов, обмен начнется с тех, которые превышают 1 млн €.
Если вы закроете счет в 2016 году, сведения о нем в состав передаваемых в РФ данных включены не будут.
Vanek
 
Сообщения: 3906
Зарегистрирован: Пн май 20, 2013 17:27
Откуда: Bratislava

Re:

Сообщение ere4 » Чт июл 14, 2016 15:48

Vanek писал(а):Если вы закроете счет в 2016 году, сведения о нем в состав передаваемых в РФ данных включены не будут.
при желании будут. но самый ранний срок - сентябрь 2018 года, срок давности по этим нарушениям недавно повысили до 2 лет, так что закрывать для получения гарантии, близкой к 100%, нужно до сентября 2016
ere4
 
Сообщения: 559
Зарегистрирован: Пн дек 15, 2014 1:00
Откуда: Texas

Сообщение Marta » Чт июл 14, 2016 15:58

Также осуществляется классификация счетов, обмен начнется с тех, которые превышают 1 млн €.

Значит ли это, что суммы на счете, не превышающие примерно 50 тыс., никого особенно не заинтересуют, и сведения в страну происхождения клиента (даже не являющего налоговым резидентом Словакии) доноситься не будут?
И другое. А какой срок само-сертификации клиента? И каким образом банк (а за ним стоящая и налоговая, или еще какой-то другой орган) будет стимулировать клиентов к самодоносам?
Marta
 
Сообщения: 7
Зарегистрирован: Вс сен 20, 2015 15:37

Re: Re:

Сообщение Marta » Чт июл 14, 2016 16:08

ere4 писал(а):при желании будут. но самый ранний срок - сентябрь 2018 года, срок давности по этим нарушениям недавно повысили до 2 лет, так что закрывать для получения гарантии, близкой к 100%, нужно до сентября 2016


Уточните, пожалуйста, Вы уже где-то видели, что прописана процедура этих действий банка?
Это в РФ или в Словакии повысили до 2-х лет срок давности?
Marta
 
Сообщения: 7
Зарегистрирован: Вс сен 20, 2015 15:37

Сообщение Vanek » Чт июл 14, 2016 16:41

Значит ли это, что суммы на счете, не превышающие примерно 50 тыс., никого особенно не заинтересуют, и сведения в страну происхождения клиента (даже не являющего налоговым резидентом Словакии) доноситься не будут?

Нет, не значит. По минимуму сумма на счетах физических лиц не ограничена. Есть только об очередности включения автоматического обмена без указания начала второй очереди.
И другое. А какой срок само-сертификации клиента? И каким образом банк (а за ним стоящая и налоговая, или еще какой-то другой орган) будет стимулировать клиентов к самодоносам?

Срок каждый банк сам определяет. Если сведения банк получить не сможет, то это законное основание блокирования операций по счету с его последующим закрытием.
Vanek
 
Сообщения: 3906
Зарегистрирован: Пн май 20, 2013 17:27
Откуда: Bratislava

Сообщение Vanek » Чт июл 14, 2016 17:10

Есть специальный официальный портал ОЭСР по автоматическому обмену и его стандартам CRS, он постоянно дополняется.
Например, 8 июля 2016 года появились данные по определению налогового резидентства во всех входящих в Соглашение странах
http://www.oecd.org/tax/automatic-excha ... residency/
Жмете на флажок и читаете.
Vanek
 
Сообщения: 3906
Зарегистрирован: Пн май 20, 2013 17:27
Откуда: Bratislava

Re:

Сообщение Marta » Чт июл 14, 2016 17:36

Vanek писал(а):то это законное основание блокирования операций по счету с его последующим закрытием.

Не могу себе представить, как это будет выглядеть на деле. Неужели банк будет блокировать денежные средства, пока не добьется своего? Или закрытие счета не означает блокирование ден. средств, т.е. свои деньги я смогу немедленно забрать?
Marta
 
Сообщения: 7
Зарегистрирован: Вс сен 20, 2015 15:37

Сообщение Vanek » Чт июл 14, 2016 17:46

Блокирование операций по счету, не денежных средств.
На деле выглядит так: ваши поручения на операции по счету выполняться не будут. Вам банк предложит забрать свои деньги и с глаз долой. Банк заинтересован в собственном благополучии прежде всего. И никаких нарушений ему не нужно, тем более в таком деле как налоговые обязательства клиентов.
Когда внедряли FATCA, как я уже в обсуждении писал, было именно так, или подписывай бумажку (форма для всех была приготовлена), или забирай свои деньги и пошел вон.
Vanek
 
Сообщения: 3906
Зарегистрирован: Пн май 20, 2013 17:27
Откуда: Bratislava

Re: Re:

Сообщение ere4 » Пт июл 15, 2016 13:59

Marta писал(а):Это в РФ или в Словакии повысили до 2-х лет срок давности?

в рф, разумеется. при чем тут словакия?
ere4
 
Сообщения: 559
Зарегистрирован: Пн дек 15, 2014 1:00
Откуда: Texas

Сообщение Димыч » Пн авг 22, 2016 9:20

Банк всегда хочет от своих клиентов денег
И даже если их даёт банк, то лишь только с целью взять обратно больше
Димыч
 
Забанен
Сообщения: 693
Зарегистрирован: Вс ноя 10, 2013 11:36
Откуда: Россия


Вернуться в Жизнь и обустройство в Словакии



Кто сейчас на конференции

Сейчас этот форум просматривают: нет зарегистрированных пользователей и гости: 6

cron