Открытие счета в банке для иностранца

Всё о жизни в Словакии: медицина, налоги, цены, организации, недвижимость, авто и т.д.

Сообщение Vanek » Вт фев 20, 2018 15:30

есть ли какие-то четкие критерии когда "можно" и когда "не можно".

Нет. В этом смысле банковское законодательство не менялось: в соответствии с внутренними инструкциями банка по идентификации клиента при соблюдении положений антиотмывочного и противотеррористического закона.
На практике крупные словацкие (в словацкой юрисдикции) без места жительства иностранца на территории Словакии счетов не открывают. Иностранные филиалы могут открыть, причину обычно принимают стандартную как планируемые частые посещения страны (предполагаемые экскурсии, отдых, курортное лечение, учение, визиты к знакомым...)
Посмотрите возможность открытия счета в FIO, личное присутствие при открытии первого счета обязательно.
Unicredit может открыть, тоже филиал.
Vanek
 
Сообщения: 4024
Зарегистрирован: Пн май 20, 2013 17:27
Откуда: Bratislava

Сообщение russalka » Ср фев 21, 2018 9:26

Года 4 назад моей маме (гражданка РФ) без вопросов открыли счет в "ČSOB Banka" (хотели её сюда перевозить, поэтому открыли "на всякий случай" показать потом выписку миграционной полиции), она предъявляла только заграничный паспорт.Но! Адрес указывали наш словацкий - нам потом выписки ежемесячно приходили со счета. Может, с тех пор что-то поменялось.
russalka
 
Сообщения: 20
Зарегистрирован: Пн фев 20, 2012 14:01
Откуда: Злате Моравце-Нижний Новгород

Re: Открытие счета в банке для иностранца

Сообщение ur6lad » Ср фев 21, 2018 9:41

Воспользовался рекомендацией и написал в Fio (в табличке по ссылке кажется единственный банк открывающий бесплатный счёт для нестудента/неребенка без требований к минимальному количеству операций и/или сумме). Получил такой ответ:

Hi dear Mr.,

for opening personal bank for noneuropean citizens we require two identity documents (Passport,Driver Licence etc.). Opening bank account is possible in any Fio bank branch in the Slovakia.
ur6lad
 
Сообщения: 5
Зарегистрирован: Вт фев 20, 2018 13:50
Откуда: Україна

Сообщение Vanek » Ср фев 21, 2018 10:05

russalka, 4 года это уже для банковских затей вечность.
Сейчас громят латвийскую банковскую систему: неделю назад финансовое ведомство США обвинило второй по активам банк Латвии в чем-то там (нецензурные слова просто не видно), два дня назад задержан глава ЦБ Латвии (с 2001 года в должности), вину не признает, выпустили под залог, с должности вчера сняли.

ur6lad, значит откроют, если успеете приехать порезвее, пока еще где-нибудь не рванет.
Vanek
 
Сообщения: 4024
Зарегистрирован: Пн май 20, 2013 17:27
Откуда: Bratislava

Сообщение Vanek » Вс фев 25, 2018 9:01

Как легко и просто обрушить банк:
"У банка начались проблемы из-за репутации. Это сигнал для других банков, в которых на данный момент велики объемы вкладов нерезидентов - изменения должны происходить быстрее", - продолжила Рейзниеце-Озола. http://www.delfi.lv/biznes/bnews/minist ... d=49781019
Vanek
 
Сообщения: 4024
Зарегистрирован: Пн май 20, 2013 17:27
Откуда: Bratislava

Re: Открытие счета в банке для иностранца

Сообщение ur6lad » Вс фев 25, 2018 11:29

Там явно не про таких как я. Те про которых речь вкладывают гораздо большие суммы и имеют своих специалистов по финансовым вопросам в стране инвестирования, потому они на форумах не спрашивают "как открыть вклад иностранцу" ;)
ur6lad
 
Сообщения: 5
Зарегистрирован: Вт фев 20, 2018 13:50
Откуда: Україна

Сообщение Vanek » Вс фев 25, 2018 12:23

Если бы так...
"40,1% вкладов нерезидентов составили вклады клиентов из стран Европейской экономической зоны, 18,2% — из стран СНГ, 41,7% — из других стран. В конце 2017 года вклады нерезидентов до востребования составили 89,2% всех вкладов нерезидентов."
http://www.telegraf.lv/news/nerezidenty ... kih-bankov
То есть незатейливые текущие счета.
Сейчас и другие повалятся, отток теперь не остановить. Жуть, что творят. Банковская система для Латвии то же, что и ГТС для Украины. Одна, наверное, из младоевропейцев зоны евро с собственной банковской системой. Была.
Vanek
 
Сообщения: 4024
Зарегистрирован: Пн май 20, 2013 17:27
Откуда: Bratislava

Сообщение Akutagava » Чт мар 08, 2018 15:26

Всем привет! Подскажите пожалуйста, есть ли какие то ограничения по сумме при использовании PayPal в Словакии. Заранее благодарен.
Akutagava
 
Сообщения: 10
Зарегистрирован: Чт мар 08, 2018 14:44

Сообщение Vanek » Чт мар 08, 2018 16:44

PayPal всего лишь удобная платежная система, ограничения на суммы банк накладывает. Они для разных счетов и разных по статусу владельцев разные.
Vanek
 
Сообщения: 4024
Зарегистрирован: Пн май 20, 2013 17:27
Откуда: Bratislava

Re:

Сообщение Akutagava » Чт мар 08, 2018 18:50

Vanek писал(а):PayPal всего лишь удобная платежная система, ограничения на суммы банк накладывает. Они для разных счетов и разных по статусу владельцев разные.

Да, извините. Я это и имел в виду. Какие суммы можно получать на счет, если только открыл его? Есть ли какой-то лимит на год (месяц). Заранее благодарен.
Akutagava
 
Сообщения: 10
Зарегистрирован: Чт мар 08, 2018 14:44

Re:

Сообщение Akutagava » Чт мар 08, 2018 19:02

Akutagava писал(а):Всем привет! Подскажите пожалуйста, есть ли какие то ограничения по сумме при использовании PayPal в Словакии. Заранее благодарен.

Интересует реальний опыт.
Akutagava
 
Сообщения: 10
Зарегистрирован: Чт мар 08, 2018 14:44

Сообщение Vanek » Чт мар 08, 2018 20:02

Нет, как такового лимита по сумме нет, все совсем иначе. Счет какой, личный или предпринимательский?
Vanek
 
Сообщения: 4024
Зарегистрирован: Пн май 20, 2013 17:27
Откуда: Bratislava

Сообщение Akutagava » Чт мар 08, 2018 21:06

Личный.
Akutagava
 
Сообщения: 10
Зарегистрирован: Чт мар 08, 2018 14:44

Сообщение Vanek » Чт мар 08, 2018 22:03

Какие суммы можно получать на счет, если только открыл его?

Если с вашего личного счета в другом банке другой страны (не из черного списка), то ограничений нет совсем.
Если со счетов ваших близких родственников, то спросить могут, но ограничений тоже нет.
Если разово от постороннего физического лица, вопросы будут, но ответы тоже стандартные, например продажа какого-либо личного имущества;
регулярные поступления еще больше вопросов, если от одного лица, то можете объяснить возвратом долга (какая-нибудь долговая расписка должна быть), если от разных физических лиц, то банк потребует объяснений в связи с подозрением на предпринимательскую деятельность.
От суммы не зависит, только от вашего статуса как физического лица, например студент.
Если от юридического лица, например, дивиденды, доходы от акций, то в банк надо предоставить документы.
Наверное, есть еще какие-то варианты.
Vanek
 
Сообщения: 4024
Зарегистрирован: Пн май 20, 2013 17:27
Откуда: Bratislava

Re:

Сообщение Akutagava » Чт мар 08, 2018 22:32

Vanek писал(а):
Какие суммы можно получать на счет, если только открыл его?

Если с вашего личного счета в другом банке другой страны (не из черного списка), то ограничений нет совсем.
Если со счетов ваших близких родственников, то спросить могут, но ограничений тоже нет.
Если разово от постороннего физического лица, вопросы будут, но ответы тоже стандартные, например продажа какого-либо личного имущества;
регулярные поступления еще больше вопросов, если от одного лица, то можете объяснить возвратом долга (какая-нибудь долговая расписка должна быть), если от разных физических лиц, то банк потребует объяснений в связи с подозрением на предпринимательскую деятельность.
От суммы не зависит, только от вашего статуса как физического лица, например студент.
Если от юридического лица, например, дивиденды, доходы от акций, то в банк надо предоставить документы.
Наверное, есть еще какие-то варианты.

Если счет открыт на нерезидента условия те же самые?
Akutagava
 
Сообщения: 10
Зарегистрирован: Чт мар 08, 2018 14:44

Пред.След.

Вернуться в Жизнь и обустройство в Словакии



Кто сейчас на конференции

Сейчас этот форум просматривают: нет зарегистрированных пользователей и гости: 2